Finanzprodukte sind komplex. Die Kommunikation drumherum muss es nicht sein.
Ein Interessent, der vor drei Wochen Ihren Anlage-Guide heruntergeladen hat, hat seitdem nichts mehr von Ihnen gehört. Ein Kunde, der vor sechs Monaten ein Sparkonto eröffnet hat, hat nie ein ergänzendes Produkt angeboten bekommen. Ein hochwertiger Kunde, dessen Vertrag zur Verlängerung ansteht, hat denselben Quartals-Newsletter erhalten wie alle anderen. Positive User – CRM für Finanzdienstleister, Versicherungsmakler und FinTechs – hilft Finanzunternehmen und FinTech-Teams, die Kommunikation zu automatisieren, die Kundenbeziehungen aufbaut, Cross-Sell antreibt und Kunden langfristig engagiert hält.
Vertraut von über 15.000 Marketing-Teams weltweit vertrauen uns.
Vom ersten Kontakt bis zum langfristigen Kunden – jeder Touchpoint im Griff
Kunden im Finanzdienstleistungssektor lassen sich Zeit. Sie vergleichen, recherchieren, stellen Fragen und brauchen oft mehrere Kontakte, bevor sie sich entscheiden. Und sobald sie Kunden sind, gewinnt die Beziehung nur an Wert, wenn Sie präsent und relevant bleiben. Positive User gibt Finanzorganisationen die Werkzeuge, um diese gesamte Reise zu steuern – vom ersten Website-Besuch bis zu einer jahrzehntelangen Kundenbeziehung – ohne sie manuell aufbauen zu müssen.
Verwandeln Sie hochinteressiertes Verhalten in ein Gespräch
Ein Besucher verbringt Zeit auf Ihrem Hypotheken-Rechner oder Ihren Anlageprodukt-Seiten. Positive User erkennt dieses Verhalten und löst ein relevantes Follow-up aus: eine personalisierte E-Mail zum erkundeten Produkt, eine Einladung zum Beraterkontakt oder einen gezielten Bildungsinhalt. Der B2B Call-Back Widget with Agent Assignment Workflow stellt sicher, dass der richtige Berater den richtigen Lead genau im richtigen Moment übernimmt.
Interessenten durch lange Entscheidungszyklen begleiten
Finanzentscheidungen geschehen nicht über Nacht. Wer einen Altersvorsorgeplan oder einen Geschäftskredit recherchiert, braucht Zeit, Informationen und Vertrauen, bevor er handelt. Positive User hält Ihre Marke während dieses gesamten Prozesses präsent – mit automatisierten Sequenzen, die relevante Inhalte im richtigen Tempo liefern. Ihr Vertriebsteam spricht mit Interessenten, die bereits informiert sind, nicht mit kalten Kontakten, die bei null anfangen müssen.
Neukunden mit Klarheit und Zuversicht onboarden
Die ersten 30 Tage nach der Anmeldung eines Kunden bestimmen den Ton der Beziehung. Positive User automatisiert die Onboarding-Sequenz: Willkommens-E-Mails mit Setup-Anleitung, In-App-Nachrichten, die relevante Features hervorheben, gut getimte Follow-ups für Kunden, die wichtige Schritte nicht abgeschlossen haben. Neue Kunden fühlen sich unterstützt. Ihr Team bearbeitet weniger einfache Support-Anfragen.
Cross-Sell-Chancen erkennen, bevor Kunden sich woanders umsehen
Ein Kunde, der vor zwei Jahren ein Girokonto eröffnet hat und nun Anzeichen für eine geplante Immobilienanschaffung zeigt, ist ein natürlicher Kandidat für ein Hypotheken-Gespräch. Positive User verfolgt Verhaltenssignale und Konto-Meilensteine und löst eine personalisierte Ansprache im richtigen Moment aus. Die Chance erreicht den richtigen Berater – mit dem vollständigen Kundenkontext bereits sichtbar.
Vom ersten Kontakt bis zum langfristigen Kunden
Lead-Generierung und -Qualifizierung
Formulare und Lead-Capture-Widgets auf Ihrer Website fließen direkt in die Kontaktdatenbank von Positive User. Der Facebook Lead Ads to Sales Automation Workflow holt Leads aus Paid-Kampagnen ab und leitet sie automatisch an den richtigen Berater weiter. Jeder Lead erhält eine schnelle, personalisierte Antwort und steigt in die passende Nurture-Sequenz ein – basierend auf dem Produkt, an dem er Interesse gezeigt hat.
Client-Onboarding und -Aktivierung
Ein neuer Kunde, der sich seit fünf Tagen nicht in Ihre App eingeloggt hat, ist bereits gefährdet, abzuspringen. Positive User löst einen gezielten Hinweis mit Setup-Anleitung und einem direkten Link zum nächsten Schritt aus. Für FinTech-Produkte führen In-App-Nachrichten Nutzer durch die wichtigsten Aktivierungsschritte. Kunden, die das Onboarding abschließen, bleiben länger und generieren mehr Wert.
Retention und Beziehungsmanagement
Regelmäßige, relevante Kommunikation hält Kunden zwischen großen finanziellen Meilensteinen engagiert. Bildungs-Newsletter, Produkt-Updates, Zufriedenheitsumfragen und personalisierte Jahrestags-Nachrichten: Positive User steuert das alles automatisch – segmentiert nach Kundenprofil, gehaltenen Produkten und Engagement-Historie. Der Post-Purchase NPS Survey Workflow hilft Ihnen, Unzufriedenheit früh zu erkennen, bevor sie zu Churn wird.
Cross-Sell- und Upsell-Kampagnen
Die finanziellen Bedürfnisse eines Kunden entwickeln sich mit der Zeit. Positive User erkennt die Momente, in denen ein ergänzendes Produkt am relevantesten ist – basierend auf Kontoaktivität, Lebensereignissen oder Verhaltenssignalen – und löst eine gezielte Kampagne aus. Die Nachricht erreicht den Kunden, wenn der Bedarf am höchsten ist, und das Gespräch wirkt natürlich statt opportunistisch.
Reaktivierung inaktiver Kunden
Ein Kunde, der seit Monaten weder auf Ihre Kommunikation reagiert noch sich in sein Konto eingeloggt hat, ist eine gefährdete Beziehung. Der Dormant Customer Reactivation Workflow erkennt diese Profile und schickt eine gezielte Sequenz auf Basis ihrer Produkthistorie. Ein relevanter Inhalt, ein personalisiertes Angebot oder eine direkte Einladung, mit dem Berater Kontakt aufzunehmen. Manche brauchten nur einen Grund, sich wieder einzubringen.
Workflows für Finanzdienstleister-Teams
Lead-Erfassung und Berater-Zuweisung
Ein Interessent füllt ein Kontaktformular aus oder interagiert mit einem Produktrechner auf Ihrer Website. Positive User erfasst den Lead, leitet ihn anhand von Produktinteresse oder Standort an den richtigen Berater weiter und schickt dem Interessenten sofort eine Eingangsbestätigung. Ihr Team führt ein warmes Gespräch fort, statt einen über das Wochenende abgekühlten Kontakt zu reaktivieren.
Onboarding-Sequenz für Neukunden
Von der Kontobestätigung bis zur ersten Produktaktivierung führt eine automatisierte Sequenz Neukunden durch jeden Schritt. Getimte Nachrichten decken Konto-Einrichtung, Schlüsselfunktionen, Sicherheits-Best-Practices und verfügbare Support-Kanäle ab. Kunden, die das Onboarding abschließen, bleiben länger und sind günstiger zu betreuen.
Cross-Sell-Kampagne basierend auf Konto-Meilenstein
Ein Kunde erreicht einen Spar-Meilenstein oder schließt sein erstes Jahr in Ihrem Haus ab. Positive User löst eine personalisierte Nachricht aus, die den Moment würdigt und ein passendes ergänzendes Produkt vorstellt. Es fühlt sich wie ein Gespräch an, nicht wie eine Kampagne.
Subscription Expiry Conversion Workflow
Für Produkte mit definierter Laufzeit – Versicherungspolicen, Festzinsprodukte oder abonnementbasierte Finanzdienstleistungen – sendet Positive User eine getimte Verlängerungssequenz lange vor dem Ablaufdatum. Wer nicht reagiert, bekommt ein Follow-up. Ihr Vertriebsteam erhält einen Alert für hochwertige Accounts, die nicht gehandelt haben.
Dormant Client Reactivation Workflow
Kunden, die in einem definierten Zeitraum nicht reagiert haben, erhalten eine gezielte Sequenz auf Basis ihrer Produkthistorie und ihres letzten bekannten Interesses. Relevanter Inhalt, ein personalisiertes Angebot oder eine direkte Berater-Einladung. Reaktivierungskampagnen im Finanzdienstleistungssektor übertreffen Akquisition konsequent bei den Kosten pro konvertiertem Kunden.
Zufriedenheitsumfrage nach einer Interaktion
Nach einer wichtigen Kundeninteraktion – Produkteröffnung, Support-Lösung oder Beratungstermin – fragt eine kurze automatisierte Nachricht nach der Erfahrung. Sie verfolgen die Zufriedenheit in Echtzeit, erkennen Trends und reagieren auf Feedback, bevor es zu einer öffentlichen Beschwerde oder einem stillen Abgang wird.
Vertrauenswürdig für schnell wachsende Teams
Die Kunden, die Sie halten, sind Ihr wertvollster Wachstumskanal.
Finanzdienstleister, die Positive User nutzen, konvertieren mehr Leads, onboarden Kunden effektiver und bauen eine kontinuierliche Kommunikation auf, die Cross-Sell und langfristige Retention antreibt. Eine Plattform für Marketing, Vertrieb und Kundenkommunikation. DSGVO-konform by design – und so gebaut, dass sie vom FinTech-Startup bis zum vollwertigen Finanzinstitut skaliert.
Häufig gestellte Fragen
Welche Arten von Finanzorganisationen nutzen Positive User?
FinTech-Startups, Digitalbanken, Versicherungen, Investmentplattformen, Kreditinstitute und traditionelle Finanzdienstleister jeder Größe. Die Plattform eignet sich für ein zweiköpfiges Marketing-Team genauso wie für eine Multi-Markt-Institution mit getrennten Produktlinien.
Wie hilft Positive User beim Lead Nurturing im Finanzdienstleistungssektor?
Finanzentscheidungen brauchen Zeit. Positive User hält Ihre Marke während der gesamten Entscheidungsphase präsent – mit automatisierten Sequenzen, die relevante Inhalte im richtigen Tempo liefern. Jeder Lead erhält eine Kommunikation, die auf das Produkt zugeschnitten ist, an dem er Interesse gezeigt hat – keinen generischen Newsletter. Ihre Berater sprechen mit Interessenten, die bereits informiert und wärmer sind.
Kann Positive User das Client-Onboarding für Finanzprodukte oder FinTech-Apps automatisieren?
Ja. Onboarding-Sequenzen können durch Kontoerstellung, Produktaktivierung oder jedes definierte Event ausgelöst werden. Jede Nachricht führt den Kunden zum nächsten Schritt – sei es das Vervollständigen des Profils, das Aktivieren einer Karte oder das Verbinden eines Bankkontos. Kunden, die das Onboarding abschließen, haben deutlich höhere Retention-Raten.
Wie funktioniert die Cross-Sell-Automatisierung im Finanzdienstleistungssektor?
Sie definieren die Verhaltenssignale oder Konto-Meilensteine, die anzeigen, dass ein Kunde für ein ergänzendes Produkt bereit ist. Positive User löst eine personalisierte Ansprache aus, sobald diese Bedingungen erfüllt sind – mit dem vollständigen Kundenkontext für den nachfolgenden Berater verfügbar. Sie erreichen Kunden mit einem relevanten Angebot, wenn der Bedarf am höchsten ist.
Ist Positive User für Finanzdienstleister DSGVO-konform?
Ja. Positive User ist vollständig DSGVO-konform. Einwilligungen werden über saubere Opt-in-Workflows verwaltet, Abonnement-Präferenzen werden automatisch verfolgt, und Kommunikationsdaten werden sicher verarbeitet. Finanzorganisationen, die in Europa tätig sind, nutzen die Plattform mit voller Zuversicht.
Können verschiedene Teams – Marketing, Sales und Client Services – dieselbe Plattform nutzen?
Ja. Jedes Team arbeitet mit geteilten Kontaktprofilen, deren Zugriffsrechte rollenbasiert konfiguriert sind. Marketing steuert Kampagnen und Lifecycle-Automation. Sales verfolgt Leads und Pipeline. Client Services sieht die gesamte Interaktionshistorie jedes Kunden. Geteilte Daten, getrennte Sichten, keine Doppelarbeit.
Wie verteilt Positive User Leads an den richtigen Berater?
Der B2B Call-Back Widget with Agent Assignment Workflow erfasst hochinteressiertes Verhalten auf Ihrer Website und leitet den Lead anhand von Kriterien Ihrer Wahl an den richtigen Berater weiter – Produktinteresse, Standort oder Kontotyp. Der Berater erhält eine Benachrichtigung mit dem vollständigen Kontext und kann sofort reagieren.
Lässt sich Positive User in unser bestehendes CRM oder in Finanzsysteme integrieren?
Positive User verbindet sich mit externen Systemen über API und eine Reihe nativer Integrationen. Kontaktieren Sie unser Team, um die spezifischen Integrationsoptionen für Ihren bestehenden Stack zu besprechen.
Wie geht die Plattform mit Kunden um, die seit Monaten nicht reagiert haben?
Der Dormant Client Reactivation Workflow identifiziert Kontakte, die in einem definierten Zeitraum nicht reagiert haben, und schickt eine gezielte Sequenz auf Basis ihrer Produkthistorie und ihres letzten bekannten Interesses. Reaktivierungskampagnen im Finanzdienstleistungssektor übertreffen die Kaltakquise konsequent bei Kosten und Conversion-Rate.
Wie schnell kann ein Finanzdienstleister-Team starten?
Die meisten Teams haben ihre ersten Workflows – Lead Nurturing, Onboarding-Sequenzen und Renewal-Erinnerungen – innerhalb einer Woche im Einsatz. Vorgefertigte Templates verkürzen die Einrichtungszeit deutlich, und auf Ihrer Seite ist kein Entwickler erforderlich.