I prodotti finanziari sono complessi. La comunicazione che li circonda non deve esserlo.
Un potenziale cliente che tre settimane fa ha scaricato la tua guida agli investimenti non ha più ricevuto comunicazioni da te. Un cliente che sei mesi fa ha aperto un conto di risparmio non ha mai ricevuto la proposta di un prodotto complementare. Un cliente ad alto valore il cui contratto sta per essere rinnovato ha ricevuto la stessa newsletter trimestrale di tutti gli altri. Positive User – CRM per servizi finanziari, broker assicurativi e FinTech – aiuta le aziende dei servizi finanziari e i team FinTech ad automatizzare la comunicazione che costruisce relazioni, attiva il cross-sell e mantiene i clienti ingaggiati nel lungo termine.
Oltre 15.000 team di marketing si affidano a Positive User per migliorare la customer experience in tutte le fasi
Dal primo contatto al cliente di lungo termine: ogni touchpoint gestito
I clienti dei servizi finanziari si prendono il loro tempo. Confrontano, fanno ricerche, pongono domande e spesso hanno bisogno di più interazioni prima di impegnarsi. E una volta diventati clienti, la relazione cresce di valore solo se resti presente e rilevante. Positive User dà alle organizzazioni finanziarie gli strumenti per gestire l'intero journey – dalla prima visita al sito a una relazione cliente che dura un decennio – senza doverlo costruire manualmente.
Trasforma il comportamento ad alta intenzione in una conversazione
Un visitatore passa tempo sul tuo simulatore di mutuo o sulle tue pagine prodotto di investimento. Positive User identifica quel comportamento e attiva un follow-up rilevante: un'email personalizzata sul prodotto esplorato, un invito a parlare con un consulente o un contenuto educativo mirato. Il workflow B2B Call-Back Widget with Agent Assignment garantisce che il consulente giusto prenda in carico il lead giusto esattamente al momento giusto.
Coltiva i potenziali clienti nei lunghi cicli di valutazione
Le decisioni finanziarie non avvengono dall'oggi al domani. Chi sta valutando un piano pensionistico o un prestito aziendale ha bisogno di tempo, informazioni e fiducia prima di agire. Positive User mantiene il tuo brand presente lungo tutto quel processo con sequenze automatizzate che recapitano contenuti rilevanti al ritmo giusto. Il tuo team commerciale dialoga con potenziali clienti già informati, non con contatti freddi che devono ripartire da zero.
Onboarding di nuovi clienti con chiarezza e fiducia
I primi 30 giorni dopo l'iscrizione di un cliente definiscono il tono della relazione. Positive User automatizza la sequenza di onboarding: email di benvenuto con guida alla configurazione dell'account, messaggi in-app che mettono in evidenza le funzionalità rilevanti, follow-up ben sincronizzati per i clienti che non hanno completato i passi chiave. I nuovi clienti si sentono supportati. Il tuo team gestisce meno richieste di supporto basilari.
Identifica le opportunità di cross-sell prima che i clienti guardino altrove
Un cliente che ha aperto un conto corrente due anni fa e ora mostra segnali di pianificare un acquisto immobiliare è un candidato naturale per una conversazione su un mutuo. Positive User traccia i segnali comportamentali e i milestone dell'account e attiva un contatto personalizzato al momento giusto. L'opportunità raggiunge il consulente giusto con il contesto cliente completo già visibile.
Dal primo contatto al cliente di lungo termine
Generazione e qualificazione dei lead
I form e i widget di lead capture sul tuo sito alimentano direttamente il database contatti di Positive User. Il workflow Facebook Lead Ads to Sales Automation raccoglie i lead dalle campagne paid e li indirizza automaticamente al consulente giusto. Ogni lead riceve una risposta rapida e personalizzata ed entra nella sequenza di nurturing giusta in base al prodotto a cui ha mostrato interesse.
Onboarding e attivazione del cliente
Un nuovo cliente che non ha effettuato il login nella tua app da cinque giorni è già a rischio di disengagement. Positive User attiva un messaggio mirato con una guida di configurazione e un link diretto al passo successivo. Per i prodotti FinTech, i messaggi in-app guidano gli utenti attraverso i passi di attivazione più importanti. I clienti che completano l'onboarding restano più a lungo e generano più valore.
Retention e gestione della relazione
Una comunicazione regolare e rilevante tiene i clienti ingaggiati tra i grandi traguardi finanziari. Newsletter educative, aggiornamenti di prodotto, sondaggi di soddisfazione e messaggi di anniversario personalizzati: Positive User gestisce tutto automaticamente, segmentato per profilo cliente, prodotto detenuto e storia di engagement. Il workflow Post-Purchase NPS Survey ti aiuta a individuare l'insoddisfazione presto, prima che diventi churn.
Campagne di cross-sell e upsell
I bisogni finanziari di un cliente evolvono nel tempo. Positive User identifica i momenti in cui un prodotto complementare è più rilevante – sulla base dell'attività del conto, eventi di vita o segnali comportamentali – e attiva una campagna mirata. Il messaggio raggiunge il cliente quando il bisogno è più alto, e la conversazione sembra naturale, non opportunistica.
Riattivazione dei clienti dormienti
Un cliente che non interagisce con le tue comunicazioni né effettua il login al proprio account da diversi mesi è una relazione a rischio. Il workflow Dormant Customer Reactivation identifica questi profili e invia una sequenza mirata basata sulla loro storia di prodotto. Un contenuto rilevante, un'offerta personalizzata o un invito diretto a ricontattare il proprio consulente. Ad alcuni serviva solo un motivo per riconnettersi.
Workflow pronti all'uso per team dei servizi finanziari
Lead capture e assegnazione del consulente
Un potenziale cliente compila un form di contatto o interagisce con un simulatore di prodotto sul tuo sito. Positive User cattura il lead, lo indirizza al consulente giusto in base al prodotto di interesse o alla posizione e invia subito una conferma al potenziale cliente. Il tuo team riprende una conversazione calda, non un contatto raffreddato durante il weekend.
Sequenza di onboarding per nuovi clienti
Dalla conferma dell'account alla prima attivazione del prodotto, una sequenza automatizzata guida i nuovi clienti in ogni passo. Messaggi temporizzati coprono la configurazione dell'account, le funzionalità chiave, le best practice di sicurezza e i canali di supporto disponibili. I clienti che completano l'onboarding restano più a lungo e costano meno da servire.
Campagna di cross-sell basata su milestone dell'account
Un cliente raggiunge un milestone di risparmio o completa il primo anno con la tua istituzione. Positive User attiva un messaggio personalizzato che riconosce quel momento e presenta un prodotto complementare adatto al suo profilo. Sembra una conversazione, non una campagna.
Subscription Expiry Conversion Workflow
Per i prodotti con termini definiti – polizze assicurative, prodotti a tasso fisso o servizi finanziari in abbonamento – Positive User invia una sequenza di rinnovo temporizzata ben prima della data di scadenza. Chi non risponde riceve un follow-up. Il tuo team commerciale riceve un alert per gli account ad alto valore che non hanno agito.
Dormant Client Reactivation Workflow
I clienti che non interagiscono per un periodo definito ricevono una sequenza mirata basata sulla loro storia di prodotto e sull'ultimo interesse noto. Contenuto rilevante, offerta personalizzata o invito diretto al consulente. Nei servizi finanziari, le campagne di riattivazione superano costantemente l'acquisizione sul costo per cliente convertito.
Sondaggio di soddisfazione post-interazione
Dopo un'interazione cliente significativa – apertura di un prodotto, risoluzione di un ticket di supporto o un incontro di consulenza – un breve messaggio automatizzato chiede dell'esperienza. Tracci la soddisfazione in tempo reale, individui i trend e agisci sul feedback prima che diventi un reclamo pubblico o un'uscita silenziosa.
Scelto dai team in rapida crescita
«Grazie a Positive User, non solo abbiamo ampliato significativamente la nostra base di pubblico, ma abbiamo anche ottimizzato la comunicazione e automatizzato molte attività che prima richiedevano molto tempo. Questo strumento supporta davvero la nostra strategia di vendita e digitale.»
I clienti che trattieni sono il tuo canale di crescita più prezioso.
Le aziende dei servizi finanziari che usano Positive User convertono più lead, fanno onboarding più efficace e costruiscono il tipo di comunicazione continua che alimenta cross-sell e retention di lungo termine. Un'unica piattaforma per marketing, vendite e comunicazione con i clienti. GDPR-compliant by design, costruita per scalare da una startup FinTech a una piena istituzione finanziaria.
Domande frequenti
Quali tipi di organizzazioni finanziarie usano Positive User?
Startup FinTech, banche digitali, compagnie assicurative, piattaforme di investimento, istituti di credito e organizzazioni tradizionali dei servizi finanziari di ogni dimensione. La piattaforma funziona sia per un team marketing di due persone, sia per un'istituzione multi-mercato con linee di prodotto separate.
In che modo Positive User aiuta nel lead nurturing nei servizi finanziari?
Le decisioni finanziarie richiedono tempo. Positive User mantiene il tuo brand presente lungo tutta la fase di valutazione con sequenze automatizzate che recapitano contenuti rilevanti al ritmo giusto. Ogni lead riceve una comunicazione adattata al prodotto a cui ha mostrato interesse, non una newsletter generica. I tuoi consulenti dialogano con potenziali clienti già informati e più caldi.
Positive User può automatizzare l'onboarding del cliente per prodotti finanziari o app FinTech?
Sì. Le sequenze di onboarding possono essere attivate dalla creazione di un account, dall'attivazione di un prodotto o da qualsiasi evento definito. Ogni messaggio guida il cliente al passo successivo: completare il profilo, attivare una carta o collegare un conto bancario. I clienti che completano l'onboarding hanno tassi di retention significativamente più alti.
Come funziona l'automazione di cross-sell nei servizi finanziari?
Definisci i segnali comportamentali o i milestone dell'account che indicano che un cliente è pronto per un prodotto complementare. Positive User attiva un contatto personalizzato quando queste condizioni si verificano, con il contesto cliente completo disponibile al consulente che fa il follow-up. Raggiungi i clienti con un'offerta rilevante quando il bisogno è più alto.
Positive User è conforme al GDPR per i servizi finanziari?
Sì. Positive User è pienamente conforme al GDPR. Il consenso viene gestito tramite workflow di opt-in adeguati, le preferenze di iscrizione vengono tracciate automaticamente e i dati di comunicazione vengono trattati in modo sicuro. Le organizzazioni finanziarie che operano in Europa usano la piattaforma con la massima fiducia.
Team diversi – marketing, vendite e client services – possono usare la stessa piattaforma?
Sì. Ogni team lavora da profili contatto condivisi con diritti d'accesso configurati per ruolo. Il marketing gestisce le campagne e l'automazione del ciclo di vita. Le vendite tracciano i lead e la pipeline. Il client services vede tutta la storia di interazione per ogni cliente. Dati condivisi, viste separate, nessuna duplicazione di lavoro.
Come gestisce Positive User l'instradamento dei lead al consulente giusto?
Il workflow B2B Call-Back Widget with Agent Assignment cattura i comportamenti ad alta intenzione sul tuo sito e indirizza il lead al consulente giusto in base ai criteri che definisci: prodotto di interesse, posizione o tipo di account. Il consulente riceve una notifica con il contesto completo e può rispondere immediatamente.
Positive User può integrarsi con il nostro CRM esistente o con i sistemi finanziari?
Positive User si collega ai sistemi esterni tramite API e una serie di integrazioni native. Contatta il nostro team per discutere le opzioni di integrazione per il tuo stack esistente.
Come gestisce la piattaforma i clienti che non interagiscono da diversi mesi?
Il workflow Dormant Client Reactivation identifica i contatti che non interagiscono in un periodo definito e invia una sequenza mirata basata sulla loro storia di prodotto e sull'ultimo interesse noto. Nei servizi finanziari, le campagne di riattivazione superano costantemente l'acquisizione a freddo sia sul costo sia sul tasso di conversione.
In quanto tempo un team dei servizi finanziari può partire?
La maggior parte dei team ha i primi workflow – lead nurturing, sequenze di onboarding e promemoria di rinnovo – attivi entro una settimana. I template predefiniti riducono significativamente i tempi di setup e dalla tua parte non serve nessuno sviluppatore.