I prodotti finanziari sono complessi. La comunicazione che li riguarda non deve esserlo.
Un potenziale cliente che ha scaricato la vostra guida agli investimenti tre settimane fa non ha più ricevuto alcuna comunicazione da parte vostra. A un cliente che ha aperto un conto di risparmio sei mesi fa non è mai stato proposto un prodotto complementare. Un cliente di alto valore il cui contratto è in scadenza ha ricevuto la stessa newsletter trimestrale inviata a tutti gli altri. Positive User aiuta le società di servizi finanziari e i team FinTech ad automatizzare la comunicazione che rafforza le relazioni con i clienti, favorisce il cross-selling e mantiene vivo il coinvolgimento dei clienti nel lungo periodo.
Oltre 15.000 team di marketing si affidano a Positive User per migliorare la customer experience in tutte le fasi
Ogni touchpoint è gestito con cura, dalla prima richiesta al cliente di lunga data
I clienti del settore finanziario non hanno fretta. Confrontano, si informano, pongono domande e spesso necessitano di diverse interazioni prima di prendere una decisione. E una volta diventati clienti, il valore del rapporto cresce solo se si mantiene una presenza costante e rilevante. Positive User offre alle organizzazioni finanziarie gli strumenti per gestire l’intero percorso, dalla prima visita al sito web a un rapporto decennale con il cliente, senza doverlo costruire manualmente.
Trasforma i comportamenti che denotano un forte interesse in una conversazione
Un visitatore trascorre del tempo sul tuo calcolatore di mutui o sulle pagine dei tuoi prodotti di investimento. Positive User identifica tale comportamento e attiva un follow-up pertinente: un’email personalizzata sul prodotto che ha consultato, un invito a parlare con un consulente o un contenuto informativo mirato. Il workflow B2B con widget di richiamata e assegnazione dell’agente garantisce che il consulente giusto si occupi del lead giusto esattamente al momento giusto.
Accompagna i potenziali clienti durante i lunghi cicli di valutazione
Le decisioni finanziarie non si prendono dall’oggi al domani. Chi sta valutando un piano pensionistico o un prestito aziendale ha bisogno di tempo, informazioni e fiducia prima di agire. Positive User mantiene il tuo marchio presente durante tutto il processo grazie a sequenze automatizzate che forniscono contenuti pertinenti al ritmo giusto. Il tuo team di vendita interagisce con potenziali clienti già informati, non con contatti freddi che devono partire da zero.
Accompagna i nuovi clienti con chiarezza e sicurezza
I primi 30 giorni dopo la registrazione di un cliente definiscono il tono del rapporto. Positive User automatizza la sequenza di onboarding: email di benvenuto con indicazioni per la configurazione dell’account, messaggi in-app che mettono in evidenza le funzionalità rilevanti, follow-up tempestivi per i clienti che non hanno completato i passaggi chiave. I nuovi clienti si sentono supportati. Il tuo team gestisce un numero minore di richieste di assistenza di base.
Individua le opportunità di cross-selling prima che i clienti si rivolgano altrove
Un cliente che ha aperto un conto corrente due anni fa e ora mostra segni di voler acquistare un immobile è un candidato naturale per una conversazione sul mutuo. Positive User monitora i segnali comportamentali e le tappe fondamentali dell’account e attiva un contatto personalizzato al momento giusto. L’opportunità viene inoltrata al consulente giusto, che ha già a disposizione il contesto completo del cliente.
Dalla prima richiesta al cliente a lungo termine
Generazione e qualificazione dei lead
I form e i widget per l’acquisizione dei lead presenti sul tuo sito web si integrano direttamente nel database dei contatti di Positive User. Il workflow che collega gli annunci Facebook Lead Ads all’automazione delle vendite raccoglie i lead provenienti dalle campagne a pagamento e li indirizza automaticamente al consulente più adatto. Ogni lead riceve una risposta tempestiva e personalizzata ed entra nella sequenza di nurturing più appropriata in base al prodotto per cui ha manifestato interesse.
Onboarding e attivazione del cliente
Un nuovo cliente che non accede alla tua app da cinque giorni è già a rischio di abbandono. Positive User invia un promemoria mirato con indicazioni per la configurazione e un link diretto al passo successivo. Per i prodotti FinTech, i messaggi in-app guidano gli utenti attraverso le fasi di attivazione più importanti. I clienti che completano l’onboarding rimangono più a lungo e generano più valore.
Fidelizzazione e gestione delle relazioni
Una comunicazione regolare e pertinente mantiene i clienti coinvolti tra un traguardo finanziario importante e l’altro. Newsletter informative, aggiornamenti sui prodotti, sondaggi di soddisfazione e messaggi personalizzati per gli anniversari: Positive User gestisce tutto automaticamente, segmentando in base al profilo del cliente, al prodotto posseduto e alla cronologia di coinvolgimento. Il workflow del sondaggio NPS post-acquisto ti aiuta a individuare tempestivamente l’insoddisfazione, prima che si trasformi in abbandono.
Campagne di cross-selling e upselling
Le esigenze finanziarie di un cliente evolvono nel tempo. Positive User identifica i momenti in cui un prodotto complementare è più rilevante, sulla base dell’attività del conto, degli eventi della vita o dei segnali comportamentali, e avvia una campagna mirata. Il messaggio raggiunge il cliente nel momento in cui il bisogno è più forte e la conversazione risulta naturale anziché opportunistica.
Riattivazione dei clienti inattivi
Un cliente che non ha interagito con le vostre comunicazioni né ha effettuato l’accesso al proprio account da diversi mesi rappresenta una relazione a rischio. Il workflow di riattivazione dei clienti inattivi identifica tali profili e invia una sequenza mirata in base alla loro cronologia di acquisto. Un contenuto pertinente, un’offerta personalizzata o un invito diretto a mettersi in contatto con il proprio consulente. Ad alcuni bastava solo un motivo per riprendere il contatto.
Workflow pronti all'uso per team dei servizi finanziari
Acquisizione di lead e assegnazione al consulente
Un potenziale cliente compila un form di contatto o interagisce con un calcolatore di prodotto sul vostro sito. Positive User acquisisce il lead, lo indirizza al consulente giusto in base all’interesse per il prodotto o alla posizione geografica e invia immediatamente una conferma al potenziale cliente. Il vostro team riprende una conversazione già avviata, non un contatto che si è raffreddato nel corso di un fine settimana.
Sequenza di onboarding dei nuovi clienti
Dalla conferma dell’account alla prima attivazione di un prodotto, una sequenza automatizzata guida i nuovi clienti in ogni fase. Messaggi programmati illustrano la configurazione dell’account, le funzionalità principali, le migliori pratiche di sicurezza e i canali di assistenza disponibili. I clienti che completano l’onboarding rimangono più a lungo e hanno costi di gestione inferiori.
Campagna di cross-selling basata sugli obiettivi raggiunti dal cliente
Un cliente raggiunge un obiettivo di risparmio o completa il suo primo anno presso il vostro istituto. Positive User invia un messaggio personalizzato per celebrare il momento e presentare un prodotto complementare in linea con il suo profilo. Sembra una conversazione, non una campagna.
Workflow di conversione alla scadenza dell’abbonamento
Per i prodotti con durata definita, che si tratti di polizze assicurative, prodotti a tasso fisso o servizi finanziari in abbonamento, Positive User invia una sequenza di rinnovo programmata con largo anticipo rispetto alla data di scadenza. Chi non risponde riceve un sollecito. Il vostro team di vendita riceve un avviso relativo ai conti di alto valore che non hanno ancora agito.
Flusso di lavoro per la riattivazione dei clienti inattivi
I clienti che non hanno interagito per un determinato periodo ricevono una sequenza mirata basata sulla loro cronologia dei prodotti e sull’ultimo interesse noto. Contenuti pertinenti, un’offerta personalizzata o un invito diretto a contattare un consulente. Le campagne di riattivazione nei servizi finanziari superano costantemente quelle di acquisizione in termini di costo per cliente convertito.
Sondaggio sulla soddisfazione post-interazione
Dopo un’interazione significativa con il cliente, che si tratti della presentazione di un prodotto, della risoluzione di un problema di assistenza o di un incontro di consulenza, un breve messaggio automatico chiede un riscontro sull’esperienza vissuta. È possibile monitorare la soddisfazione in tempo reale, individuare le tendenze e agire sulla base del feedback prima che si trasformi in un reclamo pubblico o in un abbandono silenzioso.
Scelto dai team in rapida crescita
«Grazie a Positive User, abbiamo aumentato significativamente il numero di clienti e semplificato la comunicazione. Molte attività che prima richiedevano tempo ora sono state automatizzate. La piattaforma è un vero alleato per la nostra strategia commerciale e digitale.»
I clienti che riesci a fidelizzare rappresentano il tuo canale di crescita più prezioso.
Le società di servizi finanziari che utilizzano Positive User convertono un maggior numero di lead, acquisiscono i clienti in modo più efficace e instaurano quel tipo di comunicazione continua che favorisce il cross-selling e la fidelizzazione a lungo termine. Un’unica piattaforma per il marketing, le vendite e la comunicazione con i clienti. Conforme al GDPR fin dalla progettazione e pensata per adattarsi alle esigenze di qualsiasi realtà, dalla startup FinTech all’istituto finanziario a tutti gli effetti.
Domande frequenti
Quali tipi di organizzazioni finanziarie possono utilizzare Positive User?
Startup FinTech, banche digitali, compagnie assicurative, piattaforme di investimento, istituti di credito e organizzazioni di servizi finanziari tradizionali di tutte le dimensioni. La piattaforma è adatta sia a un team di marketing composto da due persone che a un’istituzione operante su più mercati con linee di prodotto distinte.
In che modo Positive User aiuta nella gestione dei lead nel settore finanziario?
Le decisioni finanziarie richiedono tempo. Positive User mantiene il vostro marchio presente durante tutta la fase di valutazione grazie a sequenze automatizzate che forniscono contenuti pertinenti al ritmo giusto. Ogni lead riceve comunicazioni su misura per il prodotto a cui ha manifestato interesse, non una newsletter generica. I vostri consulenti interagiscono con potenziali clienti già informati e più propensi all’acquisto.
Positive User è in grado di automatizzare l’onboarding dei clienti per prodotti finanziari o app FinTech?
Sì. Le sequenze di onboarding possono essere attivate dalla creazione di un account, dall’attivazione di un prodotto o da qualsiasi evento definito. Ogni messaggio guida il cliente attraverso il passo successivo, che si tratti di completare il proprio profilo, attivare una carta o collegare un conto bancario. I clienti che completano l’onboarding presentano tassi di fidelizzazione significativamente più elevati.
Come funziona l’automazione del cross-selling nel settore dei servizi finanziari?
Si definiscono i segnali comportamentali o gli obiettivi fondamentali dell’account che indicano che un cliente è pronto per un prodotto complementare. Positive User attiva un contatto personalizzato quando tali condizioni vengono soddisfatte, mettendo a disposizione del consulente che si occupa del follow-up il contesto completo del cliente. In questo modo è possibile raggiungere i clienti con un’offerta pertinente nel momento in cui il bisogno è più forte.
Positive User è conforme al GDPR per i servizi finanziari?
Sì. Positive User è pienamente conforme al GDPR. Il consenso viene gestito tramite adeguati workflow di opt-in, le preferenze di iscrizione vengono monitorate automaticamente e i dati di comunicazione vengono trattati in modo sicuro. Le organizzazioni finanziarie che operano in Europa utilizzano la piattaforma con fiducia.
È possibile che team diversi, come marketing, vendite e assistenza clienti, utilizzino la stessa piattaforma?
Sì. Ogni team opera su profili di contatto condivisi con diritti di accesso configurati in base al ruolo. Il marketing gestisce le campagne e l’automazione del ciclo di vita. Le vendite monitorano i lead e la pipeline. L’assistenza clienti ha accesso alla cronologia completa delle interazioni per ogni cliente. Dati condivisi, viste separate, nessuna duplicazione degli sforzi.
In che modo Positive User gestisce l’instradamento dei lead verso il consulente più adatto?
Il widget di richiamata B2B con workflow di assegnazione degli agenti rileva i comportamenti che indicano un elevato livello di interesse sul vostro sito e indirizza il lead al consulente più adatto in base ai criteri da voi definiti, all’interesse per il prodotto, alla posizione geografica o al tipo di account. Il consulente riceve una notifica con il contesto completo e può rispondere immediatamente.
Positive User può integrarsi con il nostro CRM o con i nostri sistemi finanziari esistenti?
Positive User si collega ai sistemi esterni tramite API e una serie di integrazioni native. Contattate il nostro team per discutere le opzioni di integrazione specifiche per la vostra infrastruttura esistente.
Come viene gestito dalla piattaforma il caso dei clienti che non interagiscono da diversi mesi?
Il workflow di riattivazione dei clienti inattivi identifica i contatti che non hanno interagito in un determinato periodo e invia una sequenza mirata basata sulla loro cronologia dei prodotti e sull’ultimo interesse noto. Le campagne di riattivazione nel settore dei servizi finanziari ottengono costantemente risultati migliori rispetto all’acquisizione a freddo, sia in termini di costi che di tasso di conversione.
In quanto tempo un team finanziario può iniziare a utilizzare la piattaforma?
La maggior parte dei team riesce a rendere operativi i primi workflow, le attività di lead nurturing, le sequenze di onboarding e i promemoria di rinnovo entro una settimana. I template predefiniti riducono significativamente i tempi di configurazione e non è necessario alcun sviluppatore da parte vostra.