Los productos financieros son complejos. La comunicación a su alrededor no tiene por qué serlo.
Un prospect que descargó tu guía de inversión hace tres semanas no ha vuelto a saber de ti. Un cliente que abrió una cuenta de ahorro hace seis meses nunca ha recibido la propuesta de un producto complementario. Un cliente de alto valor cuyo contrato está por renovarse ha recibido el mismo newsletter trimestral que todos los demás. Positive User – CRM para banca, seguros y FinTech – ayuda a las empresas de servicios financieros y a los equipos FinTech a automatizar la comunicación que construye relaciones, impulsa el cross-sell y mantiene a los clientes comprometidos a largo plazo.
Más de 15 000 equipos de marketing
Del primer contacto al cliente a largo plazo: cada punto de contacto gestionado
Los clientes de servicios financieros se toman su tiempo. Comparan, investigan, hacen preguntas y a menudo necesitan varias interacciones antes de comprometerse. Y una vez son clientes, la relación solo gana valor si te mantienes presente y relevante. Positive User da a las organizaciones financieras las herramientas para gestionar todo ese recorrido — desde la primera visita web hasta una relación de cliente de una década — sin construirlo manualmente.
Convierte el comportamiento de alta intención en una conversación
Un visitante pasa tiempo en tu calculador de hipotecas o en tus páginas de productos de inversión. Positive User identifica ese comportamiento y dispara un seguimiento relevante: un email personalizado sobre el producto que exploró, una invitación a hablar con un asesor o un contenido educativo segmentado. El workflow B2B Call-Back Widget with Agent Assignment garantiza que el asesor adecuado recoja el lead adecuado en el momento exacto.
Cultiva a tus prospects durante ciclos de consideración largos
Las decisiones financieras no ocurren de la noche a la mañana. Alguien que está investigando un plan de pensiones o un préstamo empresarial necesita tiempo, información y confianza antes de actuar. Positive User mantiene tu marca presente durante todo ese proceso con secuencias automatizadas que entregan contenido relevante al ritmo justo. Tu equipo comercial dialoga con prospects que ya están informados, no con contactos fríos que tienen que empezar de cero.
Onboard a tus nuevos clientes con claridad y confianza
Los primeros 30 días tras el alta de un cliente definen el tono de la relación. Positive User automatiza la secuencia de onboarding: emails de bienvenida con guía de configuración de cuenta, mensajes in-app que destacan las funcionalidades relevantes, seguimientos bien sincronizados para los clientes que no han completado los pasos clave. Los nuevos clientes se sienten acompañados. Tu equipo gestiona menos solicitudes de soporte básico.
Identifica oportunidades de cross-sell antes de que tus clientes miren a otro sitio
Un cliente que abrió una cuenta corriente hace dos años y que ahora muestra señales de estar planificando una compra inmobiliaria es un candidato natural para una conversación sobre hipoteca. Positive User rastrea señales de comportamiento e hitos de cuenta y dispara un contacto personalizado en el momento adecuado. La oportunidad llega al asesor adecuado con el contexto completo del cliente ya visible.
Del primer contacto al cliente a largo plazo
Generación y cualificación de leads
Los formularios y widgets de captación en tu web alimentan directamente la base de contactos de Positive User. El workflow Facebook Lead Ads to Sales Automation recoge los leads de tus campañas de pago y los enruta automáticamente al asesor adecuado. Cada lead recibe una respuesta rápida y personalizada y entra en la secuencia de nurturing adecuada según el producto que le interesó.
Onboarding y activación del cliente
Un nuevo cliente que no se ha logueado en tu app en cinco días ya está en riesgo de desengancharse. Positive User dispara un aviso segmentado con guía de configuración y un enlace directo al siguiente paso. Para productos FinTech, los mensajes in-app guían a los usuarios por los pasos de activación que más importan. Los clientes que completan el onboarding se quedan más tiempo y generan más valor.
Retención y gestión de la relación con el cliente
Una comunicación regular y relevante mantiene a los clientes comprometidos entre los grandes hitos financieros. Newsletters educativos, actualizaciones de producto, encuestas de satisfacción y mensajes de aniversario personalizados: Positive User lo gestiona todo automáticamente, segmentado por perfil del cliente, producto contratado e historial de engagement. El workflow Post-Purchase NPS Survey te ayuda a detectar la insatisfacción a tiempo, antes de que se convierta en churn.
Campañas de cross-sell y upsell
Las necesidades financieras de un cliente evolucionan con el tiempo. Positive User identifica los momentos en los que un producto complementario es más relevante — basándose en actividad de cuenta, eventos vitales o señales de comportamiento — y dispara una campaña segmentada. El mensaje llega al cliente cuando la necesidad es mayor, y la conversación se siente natural, no oportunista.
Reactivación de clientes dormantes
Un cliente que no ha interactuado con tus comunicaciones ni se ha logueado en su cuenta en varios meses es una relación en riesgo. El workflow Dormant Customer Reactivation identifica esos perfiles y envía una secuencia segmentada basada en su historial de producto. Un contenido relevante, una oferta personalizada o una invitación directa a contactar con su asesor. A algunos solo les hacía falta un motivo para volver a engancharse.
Workflows listos para equipos de servicios financieros
Captación de leads y asignación de asesor
Un prospect rellena un formulario de contacto o interactúa con un calculador de producto en tu sitio. Positive User captura el lead, lo enruta al asesor adecuado según el producto de interés o la ubicación, y dispara un acuse de recibo inmediato al prospect. Tu equipo retoma una conversación caliente, no un contacto enfriado durante el fin de semana.
Secuencia de onboarding para nuevos clientes
Desde la confirmación de cuenta hasta la primera activación de producto, una secuencia automatizada guía a los nuevos clientes en cada paso. Los mensajes temporizados cubren la configuración de cuenta, funcionalidades clave, buenas prácticas de seguridad y canales de soporte disponibles. Los clientes que completan el onboarding se quedan más tiempo y cuestan menos atender.
Campaña de cross-sell basada en hito de cuenta
Un cliente alcanza un hito de ahorro o cumple su primer año contigo. Positive User dispara un mensaje personalizado que reconoce el momento y presenta un producto complementario que se ajusta a su perfil. Se siente como una conversación, no como una campaña.
Subscription Expiry Conversion Workflow
Para productos con plazos definidos — pólizas de seguros, productos a tipo fijo o servicios financieros en modelo de suscripción — Positive User envía una secuencia de renovación temporizada bastante antes de la fecha de vencimiento. Los que no responden reciben un seguimiento. Tu equipo comercial recibe una alerta para las cuentas de alto valor que no han actuado.
Dormant Client Reactivation Workflow
Los clientes que no han interactuado durante un periodo definido reciben una secuencia segmentada basada en su historial de producto y su último interés conocido. Contenido relevante, una oferta personalizada o una invitación directa a contactar con su asesor. En servicios financieros, las campañas de reactivación superan sistemáticamente la adquisición en coste por cliente convertido.
Encuesta de satisfacción post-interacción
Tras una interacción significativa con el cliente — apertura de producto, resolución de soporte o reunión de asesoría — un mensaje automatizado breve pregunta por la experiencia. Rastreas la satisfacción en tiempo real, identificas tendencias y actúas sobre el feedback antes de que se convierta en una queja pública o una marcha silenciosa.
La elección de los equipos en pleno crecimiento
«Gracias a Positive User, no solo ampliamos significativamente nuestra base de audiencia, sino que también optimizamos la comunicación y automatizamos muchas tareas que antes consumían mucho tiempo. Esta herramienta apoya de verdad nuestra estrategia de ventas y digital.»
Los clientes que retienes son tu canal de crecimiento más valioso.
Las empresas de servicios financieros que usan Positive User convierten más leads, onboardean a los clientes con más eficacia y construyen el tipo de comunicación continua que impulsa el cross-sell y la retención a largo plazo. Una sola plataforma para marketing, ventas y comunicación con clientes. Conforme al RGPD by design, y diseñada para escalar de una startup FinTech a una institución financiera completa.
Preguntas frecuentes
¿Qué tipos de organizaciones financieras usan Positive User?
Startups FinTech, bancos digitales, compañías de seguros, plataformas de inversión, entidades de crédito y organizaciones tradicionales de servicios financieros de todos los tamaños. La plataforma sirve para un equipo de marketing de dos personas y para una institución multi-mercado con líneas de producto separadas.
¿Cómo ayuda Positive User con el lead nurturing en servicios financieros?
Las decisiones financieras llevan tiempo. Positive User mantiene tu marca presente durante toda la fase de consideración con secuencias automatizadas que entregan contenido relevante al ritmo justo. Cada lead recibe una comunicación adaptada al producto que le interesa, no un newsletter genérico. Tus asesores dialogan con prospects que ya están informados y más calientes.
¿Positive User puede automatizar el onboarding de clientes para productos financieros o apps FinTech?
Sí. Las secuencias de onboarding se pueden disparar por la creación de cuenta, la activación de producto o cualquier evento que definas. Cada mensaje guía al cliente al siguiente paso, ya sea completar su perfil, activar una tarjeta o conectar una cuenta bancaria. Los clientes que completan el onboarding tienen tasas de retención significativamente más altas.
¿Cómo funciona la automatización del cross-sell en servicios financieros?
Defines las señales de comportamiento o los hitos de cuenta que indican que un cliente está listo para un producto complementario. Positive User dispara un contacto personalizado cuando se cumplen esas condiciones, con el contexto completo del cliente disponible para el asesor que da seguimiento. Llegas a los clientes con una oferta relevante cuando la necesidad es mayor.
¿Positive User cumple con el RGPD para servicios financieros?
Sí. Positive User cumple plenamente con el RGPD. El consentimiento se gestiona mediante workflows de opt-in adecuados, las preferencias de suscripción se rastrean automáticamente y los datos de comunicación se procesan de forma segura. Las organizaciones financieras que operan en Europa usan la plataforma con total confianza.
¿Pueden distintos equipos — marketing, ventas y servicio al cliente — usar la misma plataforma?
Sí. Cada equipo trabaja desde perfiles de contacto compartidos con derechos de acceso configurados por rol. Marketing gestiona campañas y automatización del ciclo de vida. Ventas rastrea leads y pipeline. Servicio al cliente ve el historial completo de interacciones de cada cliente. Datos compartidos, vistas separadas, ninguna duplicación de esfuerzo.
¿Cómo gestiona Positive User el enrutado de leads al asesor adecuado?
El workflow B2B Call-Back Widget with Agent Assignment captura comportamientos de alta intención en tu sitio y enruta el lead al asesor adecuado según los criterios que definas: producto de interés, ubicación o tipo de cuenta. El asesor recibe una notificación con todo el contexto y puede responder de inmediato.
¿Positive User puede integrarse con nuestro CRM existente o sistemas financieros?
Positive User se conecta con sistemas externos vía API y una serie de integraciones nativas. Contacta a nuestro equipo para hablar de las opciones de integración para tu stack existente.
¿Cómo gestiona la plataforma a los clientes que no han interactuado en varios meses?
El workflow Dormant Client Reactivation identifica contactos que no han interactuado en un periodo definido y envía una secuencia segmentada basada en su historial de producto y su último interés conocido. En servicios financieros, las campañas de reactivación superan sistemáticamente a la adquisición fría tanto en coste como en tasa de conversión.
¿Cuándo puede empezar un equipo de servicios financieros?
La mayoría de los equipos tienen sus primeros workflows — nurturing de leads, secuencias de onboarding y recordatorios de renovación — funcionando en una semana. Las plantillas preconfiguradas reducen el tiempo de setup significativamente y por tu lado no hace falta ningún desarrollador.